Przez kolejne cztery miesiące będzie można zmienić swoją wcześniejszą decyzję w zakresie przekazywania części składki emerytalnej do Otwartego Funduszu Emerytalnego lub na subkonto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Taka możliwość pojawia się raz na cztery lata i jest nazywana "okienkiem transferowym".

Taka szansa występuje raz na cztery lata

Ubezpieczeni, którzy nie chcą zmieniać dotychczasowego podziału składki, nie muszą podejmować żadnych działań. Jednak osoby, które chciałyby dokonać zmian, muszą przekazać do ZUS-u stosowne oświadczenie o przekazywaniu składki do Otwartego Funduszu Emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez ZUS.

Są one dostępne na stronie internetowej zus.pl, na Platformie Usług Elektronicznych PUE ZUS oraz w placówkach Zakładu. Dokument można przekazać do ZUS przez PUE ZUS, tradycyjną pocztą lub złożyć osobiście w placówce ZUS.

– Musimy jednak pamiętać, że składając deklarację w ZUS-ie o przekazywaniu części składki do OFE, bądź zmianie OFE na inny Fundusz, konieczne jest zawarcie umowy ubezpieczonego z wybranym Funduszem – informuje Monika Kiełczyńska z ZUS.

Jak dzielona jest składka emerytalna? ZUS wyjaśnia

ZUS przypomina, że składka emerytalna osoby ubezpieczonej wynosi w sumie 19,52 proc. podstawy wymiaru, czyli np. wynagrodzenia. Składka dzielona jest na I i II filar. 12,22 proc. trafia na konto w ZUS (I filar), a 7,3 proc. na II filar. W ramach II filaru mamy możliwość wyboru, czy chcemy całą składkę przekazać na subkonto prowadzone przez ZUS, czy też podzielić ją na subkonto w ZUS i OFE.

– Jeśli zdecydujemy się na podział, wówczas na subkonto trafia 4,38 proc. podstawy wymiaru składki, a 2,92 proc. trafia do Otwartego Funduszu Emerytalnego, z którym osoba zainteresowana zawiera umowę. Jeśli ubezpieczony do tej pory nie był członkiem OFE, niedawno po raz pierwszy rozpoczął aktywność zawodową i chce przystąpić do OFE, to także może teraz złożyć stosowne oświadczenie i w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia, zawrzeć pierwszorazową umowę z OFE, które wybierze – informuje Monika Kiełczyńska.

Oświadczenia nie składają ci, którzy nie chcą zmieniać swojej wcześniejszej decyzji o sposobie podziału składki emerytalnej. Natomiast nie mogą go złożyć osoby, które osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej. W ich przypadku, jak wyjaśnia Monika Kiełczyńska, zaczyna już działać tzw. suwak bezpieczeństwa, chroniący środki ubezpieczonych zgromadzone w OFE przed ewentualną utratą ich wartości.

Na 10 lat przed osiągnięciem powszechnego wieku emerytalnego nie tylko ZUS przestaje przekazywać środki do OFE, ale także samo OFE zaczyna stopniowo przekazywać zgromadzone u siebie składki do ZUS.

– Pamiętajmy, że deklaracje, które będziemy składać, dotyczyć będą tych składek, które dopiero będziemy wnosić. Te, które zostały rozdysponowane zgodnie z decyzją podjętą podczas poprzedniego okienka transferowego, zostają tam, gdzie zdecydowaliśmy się je odprowadzać – podkreśla nasza rozmówczyni.

Ostatnie okienko transferowe otwarte było w 2016 r. W 2020 r. nie było uruchamiane z powodu pandemii. Kolejne otwarcie za 4 lata w 2028 r.

Ubezpieczenia Społeczne (1)

ZUS ogłosił ważną wiadomość. Na "okienko transferowe" szansa jest raz na cztery lata